ПОЛИТИКА AML / KYC
Компании CryptoSystems OÜ

В целях предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Эстония, как и многие другие страны, внедрила в свою правовую систему закон, направленный на противодействие легализации (отмыванию) доходов, а также на финансирование терроризма. Правовые нормы Закона наряду с положениями других нормативных актов, имеющих международный характер, которые являются стороной Эстонии, определяют правила и обязательства, касающиеся предотвращения отмывания денег. Вопрос о борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма регулируется в Законе от 26 октября 2017 года о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма направлен на повышение надежности и прозрачности экономической среды бизнеса, противодействие использования финансовой системы и экономического пространства Эстонской Республики с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Как международные, так и местные правила требуют, чтобы компания CryptoSystems OÜ осуществляла эффективные внутренние процедуры и механизмы для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и принятия мер в случае любой формы подозрительной деятельности от его клиентов.

Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является тщательная проверка клиентов «AML/KYC». В связи с этим, Компания CryptoSystems OÜ разработала и утвердила свои собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма и в рамках «Знай своего клиента».

Политика AML / KYC охватывает следующие вопросы:

  1. Кодекс этики применения мер по обеспечению надлежащей проверки клиентов;
  2. Кодекс этики сбора и сохранения данных;
  3. Кодекс этики выполнения обязательств по уведомлению и информированию руководства;
  4. Правила внутреннего контроля.

Компания CryptoSystems OÜ разработала свои внутренние процедуры проверки таким образом, что при установлении деловых отношений клиент предоставляет минимальный пакет документов и информации, при этом Компанией CryptoSystems OÜ не нарушается законодательство Эстонской Республики.

Перед установлением деловых отношений Компания CryptoSystems OÜ устанавливает и проверяет личность физического лица на основании документа, удостоверяющего личность и документа, подтверждающего место своего проживания (если место проживания отличается от места регистрации, которое указано в документе, удостоверяющем личность).

Документ, представленный Компании CryptoSystems OÜ для идентификации, оценивается следующим образом: действительность документа на основании даты истечения срока действия; внешнее сходство и возраст соответствуют внешнему виду лица, представленного в документе; персональный идентификационный код соответствует полу и возрасту заявителя.

В дополнение к идентификации лица указывается адрес, рабочий профиль, профессия и область деятельности, назначение и характеристики установления деловых отношений, и другая аналогичная информация, необходимая для установления деловых отношений (анкета).

После получения от Клиента необходимых документов и информации Компанией CryptoSystems OÜ проводится оценка риска в соответствии с категориями риска.

Компания CryptoSystems OÜ обязуется:

  1. Запрашивать соответствующие документы, удостоверяющие личность, для идентификации Клиента.
  2. Оценивать риск того, участвует ли Клиент в отмывании денег или финансировании терроризма. *
  3. Проверять относиться ли страна происхождения Клиента к странам, которые в соответствии с ФАТФ не соблюдают требования предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. **
  4. Проверять относиться ли страна происхождения Клиента к странам, которые согласно ПФР аходятся под большой угрозой терроризма. ***
  5. Повторно идентифицировать Клиента, если есть сомнения относительно правильности информации, полученной в ходе первоначальной идентификации.
  6. Не вступать в деловые отношения с анонимными клиентами.

* При оценке рисков учитываются четыре категории риска, связанные с лицом, участвующим в сделке:

  • I. место жительства или место нахождения лица, участвующего в сделке – учитываются страновые и географические риски;
  • II. параметры, характеризующие лицо, участвующее в сделке – учитывается риск клиента;
  • III. деловая активность лица, участвующего в сделке – учитываются риски, связанные с продуктом и услугами;
  • IV. деловые партнеры лица, участвующего в сделке, и связанные с ними риски –риски деловых партнеров лица, участвующего в сделке, страновые и географические риски, а также риски, связанные с продуктом и услугами.

После оценки данных рисков, каждая категория риска оценивается по трех бальной шкале:

Низкий уровень риска Никаких факторов риска в каждой категории, операции клиента прозрачны и не имеют отклонений от обычных операций, здравомыслящее лицо, ведет дела в соответствующей области. Таким образом, нет оснований подозревать, что факторы риска в целом могут привести к возникновению угрозы отмывания денежных средств или финансированию терроризма
Средний уровень риска Один фактор риска или несколько факторов риска в категории, которые отличаются от обычных операций лица, которое ведет дела в соответствующей области, но операции все еще прозрачны. Таким образом, нет оснований подозревать, что факторы риска могут в целом вызвать угрозу отмывания денежных средств или финансирование терроризма
Высокий уровень риска Одна особенность или несколько признаков в категории, которые в целом подрывают прозрачность лица и его операций, в результате чего данные лица отличается от лица, работающего в соответствующей области. Таким образом, возможен риск возникновения отмывания денежных средств или финансирования терроризма

Если сумма разовой сделки или совокупности сделок превышает 15 000 евро (или эквивалент в другой валюте), или клиент соответствует высокой категории риска, то в таком случае клиент предоставляет нотариально заверенную копию паспорта и проводиться видео звонок.

** Страны, которые в соответствии с ФАТФ не соблюдают требования предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Вы можете найти перечень этих стран здесь: http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk

*** Страны, которые согласно ПФР находятся под большой угрозой терроризма: Афганистан, Алжир, Объединенные Арабские Эмираты, Бахрейн, Бангладеш, Египет, Индонезия, Ирак, Иран, Йемен, Иордания, Катар, Кувейт, Ливан, Ливия, Малайзия, Мали, Марокко, Мавритания, Нигерия, Оман, Пакистан, Палестина, Саудовская Аравия, Сомали, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тунис, Турция, этнические группы Кавказа, принадлежащие к Российской Федерации (Чеченцы, Лесги, Осетины, Ингуши и т. д.).

Компания CryptoSystems OÜ оставляет за собой право собирать дополнительные идентификационные данные клиента для целей политики AML / KYC.

Данные и документы, используемые для идентификации клиента Компанией CryptoSystems OÜ, будут собираться, храниться, делиться и защищаться строго в соответствии с положениями Закона о противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма, другими правовыми актами Эстонской Республики, в соответствии с внутренней политикой конфиденциальности Компании CryptoSystems OÜ и применяемым руководящим принципам.

Проверьте правильно ли вы ввели ваши данные и продолжите операцию
Введите данные вашей карты и завершите операцию
Курс зафиксирован на
1=
BTC
0
RUB
Вы отдаете
0 RUB
Вы получаете
0 BTC
E-mail
Номер кошелька
300jkus893l
Введите данные карты
Введите CVV номер
CVV номер